陽信銀行 WELCOME TO SUNNY BANK
公司治理
董事會組成與運作
自2018年6月起，陽信銀行全體董事選舉採候選人提名制，經董事會提名後，由股東選舉出適任之董事，以落實公司治理。董事會提名時基於多元化及獨立性考量，並審酌陽信銀行經營目標、因應營運衝擊能力及未來發展方向之需要，擇優提名具有銀行、保險、稅務、財務、資訊、建築及投資等專業背景及工作經驗之候選人，以提升董事會決策品質，並促進公司永續發展。
誠信經營
為建立誠信經營之企業文化及健全發展，以建立良好商業運作之參考架構，陽信銀行參照主管機關發布「上市上櫃公司誠信經營守則」及「銀行業公司治理實務守則」等規定，陸續報奉董事會通過制定「誠信經營守則」、「董事及經理人道德行為準則」、「對外捐贈辦法」等內部規章，作為陽信銀行誠信經營之遵循政策及辦法。並於規章、對外文件及公司網站中皆明示誠信經營之政策，以及董事會與高階管理階層積極落實誠信經營政策之承諾，有效於內部管理及商業活動中確實執行誠信經營政策及承諾。
風險管理
為完整建立陽信銀行風險管理制度，確保得以穩健經營及落實永續發展，完整公司風險管理機制之完整性與有效性，陽信銀行謹遵依循金管會所訂頒之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」暨主管機關相關規範，訂定經董事會核定之「陽信商業銀行風險管理政策及程序」，作為各類風險管理的最高指導原則及執行依據。
前述各類風險管理之應用範圍，包含陽信銀行於營運過程中所有可能面臨之風險，主要風險經辨識後如下：信用風險、市場風險、作業風險、流動性風險、利率風險，除上述主要風險外，仍有其它風險；相關風險管理準則分別訂定，並經由董事會負責相關審核事宜，待董事會議程通過後方才施行相關風險管理準則與制度。
資訊安全
隨著網路資訊科技發展日新月異、數位金融應用更加多元且普及，資訊安全風險管理及網路犯罪預防意識也逐漸抬頭。為保護公司資訊資產，包括人員、設備、系統、資訊、資料及網路等安全，免於因外在之威脅或內部人員不當的管理，遭受洩密、破壞或遺失等風險，陽信銀行參酌主管機關「金融資安行動方案」，依此訂定陽信銀行｢資訊安全政策｣及相關辦法和作業要點；並依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定已於2022年完成設置資訊安全長，由資訊督導副總經理兼任，另設置有「資訊安全委員會」，以建立重視資安之企業文化、提升陽信銀行資安治理能力、並確保系統持續營運與資料安全。
防制洗錢與打擊資恐
為加強對於防制洗錢及打擊資恐、銀行內控與法令遵循的要求，陽信銀行制訂有「集團之防制洗錢及打擊資恐之相關書面政策及程序」，於總機構法令遵循單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位並指派總機構法令遵循主管擔任專責主管，負責督導及協調各項防制洗錢及打擊資恐政策及程序之規劃及執行。專責主管至少每半年向董事會及審計委員會報告一次執行情形，亦依規定定期向董事會提報全面性風險評估報告並陳報主管機關備查。另由國內營業單位指派單位主管擔任防制洗錢及打擊資恐督導主管，負責督導所屬營業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜及辦理自行查核工作。
法令遵循
陽信銀行為落實主管機關所訂法令遵循制度規範，強化員工法治觀念，確保各項營運活動符合法令，於總行設立法令遵循單位負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並由總經理指派總行法令遵循主管一人綜理全行法令遵循事務，每半年向董事會及審計委員會報告法令遵循執行情形（內容涵蓋法令遵循重大缺失或弊端分析原因、可能影響及提出改善建議）；另要求總行法令遵循單位、國內營業單位、資訊單位、財務保管單位及其他管理單位指派副主管擔任各該單位法令遵循主管，負責執行法令遵循事宜。
為有效確認各項營運動符合法令及內部規範，總行各單位於推出新商品、服務及開辦新種業務前，或既有業務發生結構、風險、服務、銷售對象等變動時，應辦理法令遵循情形檢核、洗錢及資恐風險評估等作業，並將檢核紀錄報送總行法令遵循單位，俾總行法令遵循單位出具符合法令及內部規範之意見。
鑑於銀行業為特許行業，受主管機關高度監理，針對主管機關之法令更新異動與要求，為確保能適時發布傳達並確認內部規章均配合相關法規即時更新，陽信銀行建置有「法令遵循公告系統」做為宣導平台，除由總行法令遵循單位人員適時發布主管機關及各相關公會增修法規異動情形，並列管追蹤總行業管單位修正相關業務規章及作業操作手冊情形外，另亦定期蒐集及上傳金融同業因違反法規遭主管機關裁罰之重大或非重大案例至該平台，供陽信銀行各單位下載瀏覽，藉此持續提升全體員工法治觀念，並落實業務執行之合規性。
除持續對全體員工施行以各項法令及業務規章之宣導外，陽信銀行總行法令遵循單位另亦定期督導各單位辦理法遵自評作業，且為促使各單位落實辦理法令遵循作業，每半年對各單位辦理一次法令遵循作業之考核，並依考核結果優劣，按陽信銀行工作規則及相關內部規章予以提報獎懲。
內部稽核
陽信銀行稽核處直接隷屬董事會，設置總稽核1人及主管（經理）1人，下分臺北總行及高雄立文駐點二處辧公。由總稽核向常務董事會、董事會及審計委員會（皆有獨立董事參加）報告稽核業務辦理情形，以協助董事與管理高層瞭解內控制度運作情形；另董事會每年舉行一次稽核座談會，與內部稽核人員就內部控制缺失進行溝通檢討，並作成紀錄。
依循金管會「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」及銀行公會「銀行內部控制三道防線實務守則」，陽信銀行建立三道防線之內部控制制度，以有效保護資產安全、落實法遵規範、提升業務效率和效益。第一道防線為營運單位，第二道防線為法令遵循、風險管理及總行其他業管單位，第三道防線為稽核處。
另為確保查核之公正及有效，辦理自行查核時必查工作底稿之抽樣查核資料，改以電腦隨機產生，防止人為挑選以避開缺失。
未來陽信銀行將規劃內部稽核建立風險導向制度，透過風險評估之方法，依受檢單位風險程度，實施不同重點查核，提升內部稽核執行效益。
