陽信銀行 WELCOME TO SUNNY BANK

遠期外匯（Forwards )

是鎖定未來匯率、避免匯率波動風險的金融工具，可規避未來匯率變動風險、鎖定外幣成本或收益、增加財務預測準確性。

 

產品特色

￭與本行約定日期，以議定的匯率買進或賣出外幣，提前鎖定成本或利潤，降低匯率波動的影響。

￭等待收/付款的期間，匯率波動會使得應收/應付帳款金額變動，增加收付款金額的不確定損失風險，可運用本產品做為避險配套工具，鎖定匯率的成本或利潤。

￭契約最短可在二個營業日後，最長可依照客戶需求約定期間(最長以一年為限)。

 

產品介紹

 

承作對象(符合下列條件之一者)

√與本行有授信業務往來、有進出口外匯授信額度。

√有實際外匯收支需要者，同筆外匯收支需要不得重複簽約。

√年度有進出口外匯實績，須檢附交易文件。

遠期外匯案例說明

是鎖定未來匯率、避免匯率波動風險的金融工具，可規避未來匯率變動風險、鎖定外幣成本或收益、增加財務預測準確性。

★預購遠期外匯★

台灣貿易商從美國進口家具，3個月後要支付供應商100 萬美元，因預期未來美元將升值(新台幣貶值)，假設現在美元兌台幣匯率是1 USD：29.20 TWD，則貿易商與本行訂定「預購美元遠期外匯交易」，議定3個月後以1 USD：29.10TWD匯率買進100萬美元，無論3個月後匯率如何變動，貿易商將以約定匯率29.10支付本行新台幣29,100,000元，兌換為100萬美元，以鎖定成。

 

★預售遠期外匯★

台灣貿易商外銷羽毛球拍到日本，2個月後要向日本體育協會收款1,200 萬日圓本，因預期未來日圓將貶值(新台幣升值)，假設現在日圓兌台幣匯率是1 JPY：0.2074 TWD，則出口商可與本行訂定「預售日圓遠期外匯交易」，議定2個月後以1 JPY：0.2120 TWD匯率賣出1,200萬日圓，無論2個月後匯率如何變動，出口商將以約定匯率0.2120支付本行1,200萬日圓，以鎖定收益。

換匯交易（Foreign Exchange Swaps）

客戶與本行約定，以兩種不同貨幣作為交換，並於約定之到期日，再將貨幣換回。

亦即辦理一筆即期外匯交易或遠期外匯交易的同時，另承作一筆金額相同、不同方向及不同到期日之遠期外匯交易。

 

產品特色

√避險

 出口商收到國外供應商的外幣付款，但近期新臺幣的資金調度量大，可用Swaps暫時轉換匯，指定交割日到期後再換回，避免匯率波動風險。

√套利

 出口商臨時有外幣資金調度需求，透過Swaps借入所需貨幣，同時約定歸還時間與金額。

√流動性管理

  暫時換成所需外幣，等國外供應商的付款資金到位後再換回。

 

產品介紹

一、即期換匯：與本行採用即期匯率交換貨幣。

二、遠期外匯：與本行同時約定未來指定日期用遠期匯率再交換回來

三、即期與遠期交易需同時簽訂，且幣別種類需為相同的兩種，不可更換。

 

承作對象(符合下列條件之一者)

與本行有業務往來，並經本行核給衍生性金融商品交易額度之國內法人。

請洽本行全省各分行辦理

 

換匯交易實際案例

台灣貿易商需要美金來支付供應商貨款，目前現金流全是日圓，此時可與陽信銀行簽訂換匯交易合約，經由Swaps做為資金交換。

Swap = 借入一種貨幣 + 抵押另一種貨幣；即期換出、遠期換回，透過匯差反映兩種貨幣利。