基金理財小教室-Q：什麼是「核心資產配置」與「衛星資產配置」基金投資法？

⭐ Q.什麼是「核心資產配置」與「衛星資產配置」基金投資法？

A：依照投資期間與風險承受的不同，可分為：

1. 「核心型資產配置」：

指投資基金期間相對較長、不能承受太高風險，追求報酬穩定，投資人可選擇如全球股票型、投資級債券型的標的，適合單筆或定期定額的投資方式，通常每年或每半年檢視，必要時進行再平衡調整。

2. 「衛星型資產配置」：

指投資基金期間相對較短、風險波動性較大且預期投資報酬較高，投資人可選擇投資如單一國家股票、產業、新興國家或高收益債券型的標的。適合定期定額，逢低加碼，依市場趨勢調整，建議設定停利、停損點控管風險。

基金投資人可應用投資屬性做配置：

「保守型」=核心8成+衛星2成

「穩健型」=核心7成+衛星3成

「積極型」=核心6成+衛星4成

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