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理財小教室-Q:定期定額適合一般投資人,也適合資金及時間有限的投資人,要如何從四大攻略來提升獲利的機率?

Q:定期定額適合一般投資人,也適合資金及時間有限的投資人,要如何從四大攻略來提升獲利的機率?
A:定期定額的四大獲利攻略如下:
1. 投資標的要有一定程度的波動度,如果波動性太小,可以平均成本的效益就不大。
2. 能長期投資,在定期定額可以隨時進場的前提下,投資時間建議估3年到5年以上的投資期間才能把效益拉大。
3.設定停利點及停損點,停利點主要是獲利了結、落袋為安,完成階段性計劃,如出國旅費、小孩教育費用等用途。停損點主要是預防在投資資訊不足、金融市場遇到亂流,如戰爭及天災人人禍下,有保護機會。
4.定期檢視投資狀況,適時調整,建議每半年檢視基金表現,以及觀察重要的經濟數據,當逹至原訂目標就該停利或停損。
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